En un escenario donde las quiebras empresariales mostraron repuntes de hasta un 10% en 2025, la debida diligencia ya no es un lujo, es un chaleco antibalas. Sheriff ha evolucionado de ser una herramienta local a un motor de riesgo regional que ya protege a más de 422 clientes en Chile y Perú para democratizar el acceso a la data estratégica  y ha ahorrado más de 3,7 millones de dólares en pérdidas evitadas

Para Vicente Cruz, CEO de Sheriff y Presidente del Comité de Fraude y Ciberseguridad de Fintech Chile, el monitoreo no es un lujo, sino el pilar del ecosistema:

"En el mundo Fintech, la confianza es nuestra moneda de cambio. No podemos permitir que la velocidad de la innovación opaque la seguridad. Nuestra misión es que cada empresa y persona, sin importar su industria,tamaño o nivel de tecnología, tenga el poder de saber exactamente con quién se está relacionando en tiempo real, transformando la incertidumbre en una ventaja estratégica”

Y es por eso que, con el respaldo de Google, NVIDIA y Startup Chile, Sheriff se posiciona como un motor de riesgo clave en la toma de decisiones. ¿La conocías?

¿Hay un nuevo alguacil global?: Marshall y la inteligencia internacional

Si creías que Sheriff solo vigilaba dos países, prepárate. Con la llegada de su nuevo ayudante (Marshall), la plataforma ha "cruzado la frontera" para conectar con las bases de datos más temidas por los defraudadores internacionales

• Los "Most Wanted: Marshall no parpadea ante las listas criminales del FBI, incluyendo categorías como los 10 más buscados, ciberdelitos, crímenes de cuello blanco, terrorismo y tráfico humano
  
  
• Vigilancia de organismos de élite: Cruza información en tiempo real con la INTERPOL, la DEA, la Unión Europea, el Banco Mundial y la Lista Consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (+70.000 registros)
  
  
• Alcance regional PEP: No solo identifica a Personas Expuestas Políticamente en Chile (+800k registros); también rastrea bases de datos de México, Perú y Colombia

• Radar de sanciones económicas: Incluye listas de la OFAC (EE. UU.), el GAFI (Listas Negras y Grises) y regulaciones de Australia y el Reino Unido

Al respecto, Vicente Cruz enfatiza que este riesgo afecta a toda la pirámide empresarial:

"El fraude y la insolvencia no discriminan industrias, banderas y regiones del mundo. Hoy vemos cómo el agotamiento de riesgos y fraudes está subiendo por la pirámide, afectando incluso a grandes corporaciones que antes se percibían como seguras. Por eso, Marshall no solo vigila el DNI nacional; patrulla las bases de datos internacionales más exigentes para que ninguna empresa sea utilizada como puente para actividades ilícitas,nozcas la verdad oculta y operes tranquilo"

¿Cómo hacer un autoanálisis de riesgos y compliance?

Preguntas para que no te pillen "desarmado" 🧐

Si estás gestionando una relación comercial, deberías hacerte estas preguntas antes de firmar cualquier acuerdo:

• ¿Sé quiénes son realmente los socios de mis socios? No basta con conocer el DNI de la empresa. Es vital mapear la malla societaria y parental para detectar si hay un PEP oculto o alguien vinculado a listas de sanciones internacionales. Una conexión no detectada puede gatillar multas bajo la nueva Ley de Delitos Económicos

• ¿Mi proveedor estrella está a punto de desaparecer? El 94,19% de las empresas que entran en quiebra terminan en liquidación definitiva. No te arriesgues a que tu cadena de suministro se rompa; monitorear señales de insolvencia en el Boletín Concursal y demandas judiciales tempranas te permite buscar alternativas antes del cierre
• ¿Estoy libre de los “forajidos" internacionales? En un mundo globalizado, podrías estar haciendo negocios con alguien sancionado por la OFAC o la Unión Europea sin saberlo